Introducción
Ya era hora de preparar el primer post sobre brokers del blog. En este caso se trata de una review y análisis completo de ClickTrade. Si estás analizando qué opciones existen en el mercado en relación a brokers nacionales, es muy posible que te hayas topado con ClickTrade. Forma parte de iBroker Global Markets, SV, SA y cuenta con más de 15 años de experiencia. Es, además, uno de los brókeres tradicionales españoles más importantes y con mejores tarifas del mercado.
Es un broker muy orientado a acciones y a usuarios particulares que se quieran sumergir en el apasionante mundo del trading online. ClickTrade ofrece un genial y potente servicio para comprar/vender acciones que permite a sus clientes operar con los mercados nacionales e internacionales. También es uno de los brokers con más prestigio en el panorama nacional, con buenas referencias en los diferentes medios y foros especializados en inversiones.
Por lo demás, este es un bróker serio y no debemos esperar problemas en nuestro trato con el mismo. En este post vas a encontrar un análisis detallado sobre Clicktrade, considerado en la actualidad como uno de los principales brokers de trading nacional.
Qué es ClickTrade
ClickTrade es un servicio de iBroker Global Markets sociedad de valores, SA. iBroker está regulada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), figurando en el Registro de Entidades con el número 260. Fue fundado en 2008 bajo el nombre de ClickTrade.es y tras la secesión de su primer dueño (Auriga Global Investors SV, SA) pasó a ser propiedad de iBroker.
Lo primero a añadir es que ClickTrade ofrece operar con acciones y derivados pero no incluye fondos de inversión.
Su gestión y acceso está dividido de la siguiente manera:
- Operativa con acciones: A través de ClickTrade.
- Operativa con Derivados: A través de iBroker.
Por lo tanto, está todo integrado bajo un único contrato que nos dará acceso a ambas plataformas. Es decir, al registrarte lo haces una sola vez y con tu usuario y contraseña tienes acceso a ClickTrade e iBroker, dependiendo de con lo que quieras operar.
Quizás sea el mejor bróker para operar en acciones españolas en territorio español. Esto le ha hecho atraer a bastantes clientes con un departamento de atención al cliente que suele estar a la altura en conocimientos técnicos y operativos.
Abrir cuenta en ClickTrade
Para abrir una cuenta debes saber que el proceso es sencillo que consiste en rellenar un formulario y verificar tu identidad a través de una llamada telefonica con un agente de ClickTrade.
La verificación de identidad es algo intrusiva pero necesaria para cumplir con las normativas que aplican al broker. Por lo que debemos probar nuestros datos con documentación necesaria que lo justifique. Copias de nuestro DNI o pasaporte, así como de nuestra residencia, que podrán ser copias de nuestras facturas de luz o agua, por ejemplo.
Una vez que el equipo de ClickTrade compruebe los datos podremos empezar a operar, para lo que tendremos que depositar dinero por uno de los medios disponibles. Posteriormente, recibirás en un email los códigos IBAN según el tipo de producto elegido para operar en el broker ofreciendo como Bancos Bankia, Bankinter y Banco de Sabadell.
Una de las ventajas de abrir cuenta con ClickTrade es que no hay depósito mínimo para abrir cuenta.
Plataforma de Trading
Plataforma Web Acciones
Orientada a facilitar una mejor, más rápida e intuitiva experiencia en tu operativa de trading.
- Acceso desde PC y MAC, utilizando cualquier navegador.
- 100% integrada con nuestras plataformas móviles.
- Con espacios de trabajos y listas de valores personalizables.
Plataforma Web Derivados
Una plataforma profesional y fácil de utilizar para que tengas acceso a operar en múltiples productos: Futuros, Opciones, CFDs, Forex, y Sistemas Automatizados.
- Sin descargas, simplemente accediendo vía web con tu usuario y contraseña.
- Gráficos Avanzados, con múltiples indicadores y herramientas de análisis técnico. Puedes dibujar e incluso operar desde el gráfico.
- Gestiona tus suscripciones a los distintos mercados para ver tiempo real y profundidad, bonificado con una mínima operativa mensual.
- Marca tus contratos favoritos para acceder de forma rápida a ellos.
ClickTrade PRO
Plataforma de trading profesional completamente customizable – instalable en Windows y Mac.
- Configurable hasta en 6 pantallas y precios en tiempo real.
- Profundidad de mercado (requiere suscripción activa).
- Ejecución instantánea y segura.
- Actualización continua de su resumen de cuenta.
- Informes de mercado, noticias integradas en la plataforma.
- Módulos para personalizar las funcionalidades y vistas de la plataforma.
- Ordenes Avanzadas (take profit, stop loss).
Plataforma Móvil de Trading
Lleva tu operativa en Acciones y Derivados siempre contigo y controla tus posiciones desde cualquier lugar.
- Acceso inmediato a precios, órdenes y posiciones en tiempo real.
- Notificaciones en móvil & tablet de todas las ejecuciones de tu cuenta en ClickTrade.
- Precios en tiempo real.
- Comparte todas las herramientas graficas de la plataforma web, ahora en tus dispositivos móviles. Sincroniza espacios de trabajo y listas de valores.
- Herramientas Premium: acceso a noticias y calendario económico en tiempo real.
Descargar la APP para Android y para iOS.
Tradingview para Derivados
Podrás operar desde TradingView.com con tu cuenta de ClickTrade. Es probablemente la plataforma web más utilizada por los traders en el mundo.
Si te apasiona TradingView, no te limites a hacer uso únicamente de sus gráficos y de sus funcionalidades de Social Trading. Ahora podrás conectarla con tu cuenta de ClickTrade para usarla como una plataforma alternativa de trading, 100% integrada con la plataforma web y móvil de ClickTrade.
Tipos de Cuenta
Cuenta Demo
Como en todo broker, tenemos disponible una cuenta demo para simulación. Nos permite poder probar la plataforma sin ningún tipo de riesgo y tiene un registro sencillo y nada exigente.
Las características de este tipo de cuenta son:
- Todos los productos disponibles.
- Datos en tiempo real durante los primeros 7 días: Retraso de 15 minutos después de esos 7 días.
- 50.000€ de dinero ficticio para operar.
Un inconveniente importante es que sólo tienes la demo en tiempo real durante los primeros 7 días. A partir de ahí, las cotizaciones del simulador van con retraso. No nos ha gustado este detalle, nos gusta operar en demo sin limitaciones y ClickTrade no nos lo ha permitido. Para los que se están iniciando en el trading y la inversión en general puede encontrarla una gran herramienta, sobre todo, aquellos que son muy principiantes pues permite familiarizarnos con la plataforma.
Cuenta Real
Es el tipo de cuenta que debemos crear si queremos operar. El proceso es algo más largo, lógicamente que el de la cuenta demo y sobre todo más exigente, ya que tendremos que aportar documentación.
Debes rellenar el formulario donde se solicitará nombre, apellidos, teléfono, email, nombre de usuarios y contraseña.
El proceso para poder estar listo para operar es el siguiente:
- Selecciona el tipo de cuenta que deseas abrir: persona física o persona jurídica.
- Completa tu perfil personal y tu perfil económico. Podrás incluir más de un titular y un autorizado para tu cuenta.
- Asocia una cuenta bancaria a tu cuenta en ClickTrade.
- Firma el contrato online y subir tu documentación: tu DNI y un comprobante de la cuenta bancaria asociada.
- Ya solo queda transferir dinero a tu cuenta en ClickTrade y comienza a operar una vez validada tu documentación.
La plataforma de Clicktrade está desarrollada por Saxo Bank por lo que es externa y depende de un tercero. Si no estás familiarizado con ella, al principio puede ser caótico su uso hasta que pase un tiempo. Por eso recomendamos la cuenta demo, durante el tiempo que la ofrecen.
Regulación
Clicktrade no sólo ofrece confianza y calidad, sino que cumple con todos los requisitos legales para poder ofrecer una operativa de calidad y bajo una regulación establecida.
El broker está cubierto por el Fondo de Garantía de Inversiones del país (FOGAIN) y regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV). ClickTrade es propiedad iBroker Global Markets SV, SA que nace en 2016, fruto de la escisión que, desde Auriga Global Investors SV, SA, se realiza de los brókers online ClickTrade.es (nacido en 2008) e iBroker.es (lanzado en 2015). Tiene el objetivo de potenciar el negocio de intermediación online de clientes privados en los segmentos de renta variable y derivados listados y OTC.
Mercados disponibles
Como hemos avanzado, ClickTrade está más enfocado al mercado financiero de renta variable o acciones. Aun así, ofrece múltiples productos financieros que vamos a detallar a continuación:
ClickTrade Acciones
Con ClickTrade tendrás acceso a valores de la Bolsa Española, con comisiones muy ajustadas, sin costes adicionales, y la confianza y garantía de un bróker español supervisado y regulado por CNMV e inscrito en FOGAIN.
- Coste único de 0,08% Acciones Bolsa Española, todo incluido con min. de 8 €.
- Cánones de Bolsa Incluidos.
- Custodia 0 €.
- Cobro de dividendos 0 €.
- Mantenimiento y cierre de cuenta 0 €.
- Sin cuenta mínima.
- Un servicio de atención al cliente de 08:00 a 22:00 horas.
- ClickTrade no admite traspasos de valores de terceras entidades.
Tiene acceso a más de 10.000 acciones internacionales y a los principales ETFs del mercado y no cobran por mantenimiento ni custodia y el cobro por dividendos es cero.
ClickTrade Derivados
Si además de operar acciones te gusta invertir en Productos Derivados, ClickTrade ofrece plataformas de trading avanzado de iBroker. Todo integrado, acciones y derivados bajo un mismo usuario, con un único contrato. Un control de riesgo global para todos los productos derivados.
En los derivados podremos negociar:
- Futuros: Ejecución Profesional y una amplia gama de Futuros.
- Forex: Spreads institucionales. EUR/USD desde 0 pip.
- CFDs Acciones y ETFs – España, EUR y USA: Al alza y a la baja – sin canon de Bolsa.
- CFDs Índices Internacionales y Materias Primas: Garantías ajustadas, desde 1% intradía.
- CFDs de criptomonedas.
- Opciones MEFF y EUREX: Volatilidades tiempo real y griegas en todas las series.
- Sistemas automáticos: Gestión de Cartera con Sistemas Automáticos.
Futuros
ClickTrade pone a tu alcance una avanzada plataforma de trading reconocida en el mercado, con la que podrás operar de manera intuitiva futuros sobre Índices de España, Europa y Usa, Materias Primas, Energía, Metales, Divisas y Bonos. Tiene una ejecución profesional con mínimas latencias gracias a su arquitectura tecnológica y por ser miembros de EUREX. Además, también ofrecen garantías de intradía muy ajustadas para el day-trading en Futuros.
Forex
Podrás invertir en las principales divisas internacionales, en cualquier momento y desde cualquier lugar. La operativa en divisas (Forex) funciona 24 horas al día, ofrece una elevada liquidez y oportunidades de trading ante cualquier coyuntura del mercado y con spreads institucionales agregando precios de los mayores bancos y proveedores de liquidez y con comisiones fijas y transparentes, sin costes ocultos en los spreads.
CFDs Acciones y ETFS
La operativa en CFDs sobre acciones es una de las más usadas, cuyo acceso directo al mercado te garantiza la mejor y más transparente ejecución de tus órdenes. Es una alternativa a la inversión tradicional en acciones y requieren un menor capital y te permiten beneficiarte de las fluctuaciones de los activos sin ser realmente el titular de las acciones físicas, pudiendo operar al alza y a la baja, y con apalancamiento. Podrás invertir en CFDs de acciones sobre el IBEX35 con una comisión de tan solo 0.08% (min. 5€), cánones de bolsa incluidos.
CFDs Índices y Materias Primas
También se permite operar CFDs sobre el Índice español y los principales Índices internacionales. Con todas las ventajas de los CFDs en cuanto a flexibilidad y apalancamiento, a través de una plataforma robusta, sencilla y profesional. Si quieres invertir en Materias Primas como el Oro y la Plata, o Energía como Petróleo, tendrás total disponibilidad para poder diversificar tu cartera.
Opciones
Al operar en Opciones de Mini Ibex, DAX, EuroStoxx, Bund, Bobl, Schatz. Opciones EUREX desde 3€/contrato y Mini Ibex 0.75€/contrato. Tendrás volatilidades implícitas, precios teóricos, y griegas en tiempo real y podrás consultar garantías al enviar tus órdenes. Operar con Opciones te permite realizar estrategias de coberturas, donde puedes limitar el riesgo, y utilizar un alto apalancamiento.
Mercado LMAX
Es un mercado autorizado y regulado por la FCA (regulador británico del mercado financiero) que permite operar Forex y CFDs sobre Indices como se haría en un mercado organizado, con un libro público de órdenes y completa transparencia. ClickTrade permite operar en este mercado, añadiéndolo a la oferta tradicional de CFDs y Forex a cambio de una pequeña comisión fija, por lo que no hay costes ocultos en el spread.
X-Rolling FX MEFF
Nueva operativa en divisa para cliente profesional y minorista y que tiene las mismas cotizaciones para todos los participantes: cliente institucional, profesional y minorista. Consiste en un contrato de futuros sobre pares de divisas y sin vencimiento, Futuro “perpetuo” con Rollover diario de las posiciones abiertas al cierre de la sesión.
CFDs de Criptomonedas
CFDs sobre Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash negociables en un mercado regulado. Tiene las ventajas de operar a través de CFDs, invirtiendo tanto en largo como en corto y con unas garantías del 50%. No tienes que comprar la moneda virtual ni gestionar el depósito de la misma en un wallet (monedero).
Tarifas de acciones y derivados
Tarifas de acciones
Empezando con las comisiones de Bolsa, las tarifas son las siguientes:
Como es de esperarse, las comisiones en Clicktrade varian mucho según el tipo de inversión que se realice y el lugar en donde se esté realizando.
Comisiones para invertir en acciones Bolsa
Suscripción de Mercados en tiempo real
Tarifas de derivados
Siguiendo con las comisiones de Derivados, las tarifas son las siguientes:
Forex
CFDs de Acciones y ETFs
Índices: CFDs
Energía: CFDs
Metales: CFDs
CFDs sobre Bonos
CFDs de Criptomonedas
Otras comisiones
Fiscalidad
ClickTrade es un broker español, y eso conlleva que deposita los valores en España, por lo que no se debe presentar el Modelo D6 ni el Modelo 720. Además, informa a la Agencia Tributaria de las ventas realizadas y los dividendos cobrados, con lo cual la declaración de renta es muy sencilla. Esto siempre implica que debemos revisar el contenido de nuestro borrador para la declaración.
A veces podemos encontrarnos que los brokers no entregan esa información de manera correcta. Por lo tanto, debemos tener claro que somos nosotoros los responsables de esa información y no el bróker.
Seguridad
Siempre que hablamos de inversión, hablamos de seguridad. No podía ser menos con este broker y es que ClickTrade está adscrito al FOGAIN (Fondo de Garantías de Inversores), cubriendo hasta 100.000€ por titular y cuenta. Cabe recordar que esta cobertura entraría en acción en caso de quiebra del broker si éste ha cometido un fraude en sus cuentas. Si el broker quiebra sin haber cometido ningún fraude, no actúa la cobertura.
Es habitual encontrar en la redes opiniones sobre inversores que no han cobrado fondos pero lo cierto es que ClickTrade cuenta con una regulación ya mencionada que nos hace confiar en la plataforma y cuenta con una política de segregación de saldos y cumple con la normativa MIFID (Markets in Financial Instruments Directive) que consiste en una serie de recomendaciones de obligado cumplimiento impuestas por la UE mediante la transposición de una directiva europea relativa a la transparencia e información que deben regir los mercados financieros.
Soporte
ClickTrade cuenta con dentro de soporte FAQ (Preguntas frecuentes) donde podrás encontrar las dudas generales sobre la plataforma.
Además, puedes contactar con ClickTrade a través de tres vías diferentes en horario entre 08:00h y 22:00h
- Mediante teléfono: +34 917 945 900.
- Ofrecen soporte a través de correo electrónico en: clientes@clicktrade.es
- También puedes hablar con ellos a través de un chat online.
Además, Clicktrade cuenta con un Centro de Formación específico con una amplia gama de cursos online para apoyar a cada usuario en aprende y conocer todo lo relacionado con los mercados. Los cursos suelen durar sobre unos 60 minutos cada uno y están dirigidos por sus expertos en cada materia.
Conclusiones
Vemos a ClickTrade un broker muy enfocado al inversor particular que decide invertir en acciones y CFDs en un entorno regulado. Si quieres operar otro tipos de mercados como Forex o ETFs, quizás haya Brokers más enfocados a ello aunque siempre es bueno que lo ofrezcan y tener variedad en una única plataforma.
No nos ha gustado mucho que la cuenta demo esté limitada, creemos que su atención al cliente y soporte es mejorable. Es probablemente junto a DeGiro, de nuestros bróker favoritos por la confianza que genera operar en su plataforma. Quizás en el resto de productos como ETF y derivados no destaque demasiado. Es lo que tiene ofrecer un bróker multiproducto, que no está especializado en algo en concreto.
Y tú…¿conocías ClickTrade?…¿Prefieres operar en un bróker español u otro internacional en su lugar? ¿Crees que es un buen bróker para operar CFDs?
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